Sekrety prania brudnych pieniędzy w internecie

Pranie pieniędzy staje się coraz częściej cyberprzestępczością. Dawno minęły czasy, kiedy źli goście wpadali do kasyna i mieli nadzieję, że zamienią swoje łupy w czystą wygraną na stole do ruletki. Mniej popularne jest stare oszustwo polegające na wykupieniu polisy ubezpieczeniowej, a następnie wykupieniu jej ze zniżką.

Zamiast tego współcześni przestępcy skupiają się na Internecie. A możliwości zamiany brudnych pieniędzy w nieskazitelny odcień zieleni jest wiele.

Tak więc dzisiaj Jean-Loup Richet, pracownik naukowy w ESSEC Business School pod Paryżem, bada nowe techniki stosowane przez przestępców w raporcie napisanym dla Biura ONZ ds. Narkotyków i Przestępczości. I ujawnia, jak kreatywni i oportunistyczni stali się osoby zajmujące się praniem brudnych pieniędzy.

Badanie tego rodzaju operacji jest z natury trudne. Jak ujmuje to Richet: Źli faceci i ich banki nie dzielą się informacjami o pościgach przestępczych.

Zamiast tego musiał zarzucić swoją sieć nieco szerzej. Głównymi źródłami informacji firmy Richet są internetowe fora hakerskie, na których anonimowi przestępcy wymieniają się wskazówkami na temat najlepszych sposobów prania pieniędzy i zaskakująco szczerze opisują swoje metody.

Pod pewnymi względami wiele z tych metod nie dziwi. Do niedawna powszechnym podejściem było korzystanie z kostarykańskiej usługi cyfrowej waluty o nazwie Liberty Reserve. To zamieniło dolary lub euro na cyfrową walutę zwaną dolarami Liberty Reserve lub Liberty Reserve Euros, które można było wysyłać i odbierać anonimowo – jedna z niewielu usług, które na to pozwalają. Odbiorca może następnie za niewielką opłatą zamienić walutę Liberty Reserve z powrotem na gotówkę.

Jednak w maju tego roku władze USA zamknęły serwis i oskarżyły jego założyciela i inne osoby o pranie brudnych pieniędzy.

Ale Richet mówi, że zamknięcie Liberty Reserve raczej nie zakończy tych praktyk, ponieważ istnieje tak wiele alternatyw. Należą do nich WebMoney, Bitcoins, Paymer, PerfectMoney i tak dalej.

Innym coraz powszechniejszym sposobem prania pieniędzy jest korzystanie z gier online. W coraz większej liczbie gier online istnieje możliwość zamiany pieniędzy ze świata rzeczywistego na usługi towarów wirtualnych lub gotówkę, które później można zamienić z powrotem na rzeczywistą. Popularne gry tego typu oszustwa to Second Life i World of Warcraft, mówi Richet.

Następnie są oszustwa pieniężne. Większość ludzi zna spam, w którym urzędnik wysokiego szczebla z kraju rozwijającego się prosi Cię o pomoc w przekazaniu znacznych kwot pieniędzy i jest gotów dobrze zapłacić za Twoje usługi. Ale najpierw wymagają danych bankowych, których natychmiast używają do opróżnienia konta, a następnie znikną.

Jednak w coraz większej liczbie przypadków przestępcy faktycznie przelewają duże kwoty pieniędzy na Twoje konto, a następnie proszą Cię o przekazanie ich dalej. Ponieważ jednak wiąże się to z kradzieżą pieniędzy, które są prane, ponosisz odpowiedzialność za przestępstwo.

Innym oszustwem jest oferowanie ludziom pracy, w której mogą zarobić znaczne dochody pracując w domu. Jednak „praca” polega na przyjmowaniu przelewów na ich konta, a następnie przekazywaniu tych środków na konto założone przez pracodawcę. Innymi słowy, pranie pieniędzy!

A to tylko kilka najważniejszych informacji z kompleksowego włoka Richet. Częścią jego celu w tych badaniach jest uświadomienie ludziom rodzajów oszustw, które mają miejsce, aby zmniejszyć prawdopodobieństwo, że padną ofiarą. Jako jednostki, naszym obowiązkiem jest być na bieżąco i zawsze być świadomym metod, którymi ci przestępcy mogą użyć, aby zaangażować nas w swoje programy prania, podsumowuje.

Bez wątpienia godny cel, ale taki, który nagłaśnia również plany, które inni przestępcy mogą naśladować. Trudno ocenić, czy warto podjąć takie ryzyko. Proszę o Wasze opinie w sekcji komentarzy.

Nr ref.: arxiv.org/abs/1310.2368 : Pranie pieniędzy w Internecie: przegląd metod stosowanych przez cyberprzestępców

ukryć